आज के समय में सही निवेश करना बहुत महत्त्वपूर्ण हैं और आज के समय किसी से भी पुछ लो ज्यादातर लोग Mutual Fund SIP का ही ऑप्शन आपको बताते नजर आयेंगे लेकिन हालही में एक और नाम जादा सुनाई दे रहा हैं ईटीएफ (ETF), तो आज हम इस आर्टिकल में आपको ETF vs Mutual Fund कौनसा सही और इन दोनों में क्या अंतर है यह आपको पुरी तरिके से बतानेवाले हैं।
म्यूचुअल फंड क्या हैं?
म्यूचुअल फंड एक निवेश का तरिका का हैं जिसमे फंड मैनेजर अलग अलग निवेशकों द्वारा एकट्टा किया गया पैसा अलग अलग सिक्यूरिटीज, बांन्ड और फायनाशियल इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है। इक्विटी, डेप्थ, हायब्रिड और अन्य भी अलग अलग प्रकार के 5000 से भी ज्यादा फंड भारत में मौजूद हैं।
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ईटीएफ क्या हैं?
ETF मतलब Exchange Traded Fund यानी यह एक फंड होता है जो की शेयर बाजार में किसी अन्य स्टाॅक की तरह ही ट्रेड करता है। यह मुख्य रुप से किसी इंडेक्स, सेक्टर अथवा एसेट क्लाॅस को ट्रैक करता हैं। इसे शेयर की तरह ही खरिदा और बेचा भी जा सकता हैं।
| पैरामीटर | ईटीएफ | म्यूचुअल फंड |
| ट्रेडिंग | शेयर मार्केट मे होता हैं | AMC के द्वारा होता हैं |
| किंमत | रियल टाईम | NAV के आधार पर |
| मैनेजमेंट | पैसिव | एक्टिव अथवा पैसिव |
| एक्सपेंस रेशो | कम | थोड़ा जादा |
| खरिदना | डिमैट अकाउंट | केवाईसी खाता |
| लाॅक अवधी | कोई भी लाॅक अवधी नहीं | इसमें भी लाॅक अवधी नहीं होता लेकिन निकास शुल्क हो सकता है |
क्या Stock से ज्यादा ETF में निवेश अच्छा होगा?
अगर आप किसी शेयर में Invest करते हो तो आप किसी एक ही कंपनी में अपना पैसा लगा रहे हो लेकिन आप किसी ईटीएफ में निवेश कर रहे हो तो को आप अलग अगल कंपनीयों में एकसाथ निवेश कर रहे हो। अगर किसी शेयर अथवा Stock में निवेश आपको शुन्य भी हो सकता है लेकिन अगर आप ईटीएफ में निवेश करते हो तो आपका निवेश डायवर्सिफाइड हो जायेगा जो की बहुत ही कम रिस्क की कैटेगरी में आता हैं। इसलिये Stock से ज्यादा ETF में निवेश अच्छा माना जाता हैं।
अगर आपको इसके बारे में पुरा विस्तार से जानना हैं तो आप क्या एसआयपी करना शेयर खरीदने से बेहतर विकल्प है? यह आर्टिकल पढ सकते हैं।
लंबे अवधी के लिये कहा निवेश करें? ETF या Mutual Fund?
लंबे अवधी के निवेश के लिये ETF अथवा Mutual Fund में निवेश दोनों के अपने अपने फायदे और सीमाये हैं। इसे चुनने के लिये आपको आपके जोखिम लेने की क्षमता, निवेश की प्राथमिकता और जानकारी पर समझना आवश्यक होगा। दोनों की तुलना आप नीचे दिये गये टेबल से समझ पायेंगे।
| पैरामीटर | ईटीएफ | म्यूचुअल फंड |
| लागत | कम लागत | ज्यादा लागत |
| पारदर्शिता | इसमे रोजाना पोर्टफोलियो अपडेट होता है | इसमें अपडेट हफ्ते या महिनों में होता हैं |
| पोर्टफोलियो मॅनेज | खुद से | फंड मैनेजर से |
| जोखिम | मार्केट समझ जरुरी | फंड मैनेजर संभालता है |
ETF या Mutual Fund? आपके लिये कौनसा सही?
अगर आप डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाना चाहते हो तो आपके लिये दोनों भी निवेश के तरिका सही हो सकते हैं। अभी के वक्त ज्यादातर निवेशक लंबे अवधी के निवेश से जादा लिक्विड निवेश को अधिक प्राथमिकता देते हुये दिखाई देते हैं। लेकिन आप समय अवधी, जोखिम क्षमता और वित्तीय लक्ष जैसे आधार पर आपके हिसाब से बेहतर तरिका देखें।
यह आर्टिकल पढ़कर आपको ETF vs Mutual Fund, इसमें आपके लिये कौनसा सही यह समझ आया होगा। अगर कोई सवाल अथवा सुझाव है तो हमें जरुर लिखे।
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FAQ
प्रश्न- क्या में Saturday को Mutual Fund खरिद सकता हु?
उत्तर: जी हां, आप जब चाहें Mutual Fund खरिद सकते हैं लेकिन आपको NAV अगले तारिख की मिलेगी।
प्रश्न- SWP क्या होता हैं?
उत्तर: SWP (Systematic Withdrawal Plan) एक ऐसा तरिका है जिसके तहत आप म्यूचुअल फंड से नियमित रुप से पैसों को निकाल सकते हैं।
प्रश्न- Beginners के लिये कहा निवेश करना सही रहेगा?
उत्तर: अगर शाॅर्ट टर्म के लिये निवश करना है तो ETF और लंबे अवधी के लिये निवेश करना है तो एक नये व्यक्ति के लिये Mutual Fund सही हैं।
प्रश्न- क्या ETF और Mutual Fund निवेश मे Dividend मिलता है?
उत्तर: हां, परंतु आप किस प्रकार के ETF अथवा म्यूचुअल फंड का चयन करते हो इसपर काफी डिपेंड होता हैं। कोई आपको डिविडेंड देते हैं तो कही वही राशी पुनर्निवेश कि जाती हैं।
प्रश्न- सबसे अच्छा ईटीएफ या म्यूचुअल फंड कौन सा है?
उत्तर: इसका कोई एक जवाब नहीं हो सकता यह निर्भर हैं आपके लक्ष, जोखिम उठाने की क्षमता और समय अवधी पर।
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